文章来源：天安人寿 发布时间：2020-08-12
为强化内外勤人员反洗钱主体责任意识，提升公司洗钱风险防控能力，根据总公司部署安排，山东分公司于7月份在全省范围内开展了以“防控洗钱犯罪，建设美好家园”为主题的反洗钱培训宣传月。本次活动，内训外宣结合，多措并举、组合出击见新意，上下协同、前后联动重成效，取得了可喜成果。
一、领导重视，组织有力
分公司反洗钱工作小组明确要求，一是广泛动员，提升认知；二是明确分工，落地执行；三是层层跟进，有效对接。全体内外勤人员应深刻认知反洗钱工作新形势，深化主体责任意识，立足本职岗位，推动切实有效的管控举措，勤勉尽责履行反洗钱义务。
二、统筹安排，助推落实
专题方案，全面布局。风控部紧密结合公司实际和地市特点，研究制定了专题活动方案。方案紧扣宣传主题，将对内培训与对外宣传、专项宣传与普及宣传、集中宣传与特色宣传有机融合，对活动时间、活动主体、活动内容、组织分工做出细致部署；各机构根据活动方案序时推动，顺利开展。
自主开发，宣传工具。一是开发分类培训课件，以问题为导向，区分公司高管、反洗钱职能人员、内勤员工、营销员分类制作专题培训课件，确保培训质效；二是配套测试题目，区分内勤员工、营销员不同受众，自主设计了AB卷测试题作为配套工具，检验培训成效；三是线上宣传H5，自主制作《反洗钱，从点滴做起》（业务人员篇）、《高管人员反洗钱应知应会》、《警惕洗钱陷阱，保护自身利益》（公众宣传篇）系列H5宣导片，借势新媒体，助推线上宣传。
有奖征集，优秀作品。为充分调动分支机构参与宣传活动的积极性、主动性，风控部同步开展了全省反洗钱优秀宣传作品有奖征集活动，宣传造势，成效显著。
三、多措并举，成效显著
（一）职场宣传常态化
1.设置反洗钱咨询服务窗口。针对问询，柜面人员耐心细致解答反洗钱疑问，有效提升了社会公众对反洗钱的基本认知，配合公司履行客户身份识别、客户资料及交易记录保存等核心义务，共受理咨询925余次。
2.显著位置摆放宣传资料。在客服大厅柜面、洽谈区、填单区等职场显著位置摆放反洗钱宣传彩页供客户翻阅、浏览；活动期间累计发放资料2,062份。
3.悬挂反洗钱宣传横幅。各分支机构在客服大厅、职场内部等位置悬挂“防控洗钱犯罪，建设美好家园”主题宣传条幅，提示过往人员警惕洗钱犯罪。
4.海报张贴、展架宣传。各分支机构在办公职场张贴“配合金融机构进行身份识别，依法履行反洗钱义务”、“坚决打击洗钱犯罪，依法履行公民责任”等系列宣传海报；客服大厅摆放“反洗钱工作规范”展架，全方位宣导反洗钱基础知识、洗钱犯罪的后果及公民如何配合金融机构进行客户身份识别等，起到了良好的启迪及警示作用。
5.柜员一体机、电子屏滚屏宣传。
客服柜面柜员一体机滚动播放反洗钱动画宣传视频、宣传H5及专题海报等；有电子屏的机构，利用LED屏幕循环播放“点滴行动助力反洗钱”、“遏制洗钱犯罪，维护群众切身利益”等反洗钱宣传标语，提示公众树立远离洗钱活动、打击洗钱犯罪的意识，营造了良好的反洗钱宣传气氛。
（二）户外宣传，深化认知
宣传人员走上街头，深入社区，向社会公众发放宣传资料，重点宣讲反洗钱的基本特征、公民反洗钱义务、如何举报洗钱犯罪活动等内容，特别提示客户要保管好身份证和银行卡，不要轻易借给他人使用，避免落入洗钱违法犯罪活动。活动期间累计组织开展户外宣传33次，宣传受众2,742人。
（三）线上宣传，推广传播
风控部自主设计制作《警惕洗钱陷阱，保护自身利益》（公众宣传篇）、《反洗钱，从点滴做起》（业务人员篇）、《高管人员反洗钱应知应会》系列宣传H5宣传片，面向公司内外勤人员、高管人员、广大保险消费者进行了分类定向宣传，通过微信朋友圈、工作群浏览转发、推广宣传。截至7月末，累计浏览量已达10,341人次。
（四）问题导向，分类培训
分公司以反洗钱日常推动中遇到的各项问题为导向，致力于解决高管人员及内勤员工对反洗钱监管制度不了解、对公司内控制度不掌握、对客户尽职调查不求真、对可疑交易排查不求实的问题，以及销售人员对“反洗钱第一道防线”法定义务认知不足、对客户尽职调查重视不足、对客户身份资料求实不够、对可疑线索不敏感等问题。区分高管人员、反洗钱岗位人员、内勤员工、营销员不同受众开展针对性培训与宣传，锻造可巩固、可深化的学习与认知模式，为反洗钱工作夯实基础，扫清障碍。
活动期间，分公司及分支机构组织“反洗钱培训大讲堂”，开展高管人员反洗钱专项培训1次，全省C类以上管理干部360人参训；专兼职人员专项培训5次，累计受众170人次；内勤培训39次，累计受众507人次；营销员培训110次，累计受众2,461人次。
（五）测试检验，巩固强化
为巩固活动成果，检验培训成效，风控部分别制作了内勤员工及销售人员反洗钱应知应会内容测试题，各部门、各分支机构分条线组织现场测试，并留存了试卷资料。综合分析答题情况，内外勤人员对反洗钱知识的整体掌握程度较好，基本达到了预期目标。分公司各部门内勤人均测试成绩95.71分，各分支机构内外勤人员人均测试成绩不低于85分。
（六）宣传作品，精彩纷呈
培训宣传月期间，分公司同步组织开展了全省“反洗钱优秀宣传作品有奖征集”活动，成功征集反洗钱视频宣传作品29份。其中，情景剧节选情节与保险业务密切相关，典型案例警示意义深远；主题相声以诙谐幽默的方式呈现反洗钱应知应会，潜移默化深化社会公众反洗钱认知；针对性宣传视频以模拟客服柜面不同情境结合反洗钱政策法规讲解的形式，诠释反洗钱工作规范，提示公众依法履行反洗钱义务等，创意新颖，且形式通俗易懂，极具宣传意义。
反洗钱工作是一项系统性、长期性工作，任重而道远。培训宣传应常抓不懈，洗钱防控须警钟长鸣。山东分公司将在本次宣传活动成果的基础上，进一步巩固与健全反洗钱常态化培训与宣传工作机制，强化内外勤人员的反洗钱主体责任意识，立足本职岗位提升洗钱风险识别与应对处理工作技能，切实提升反洗钱工作有效性，勤勉尽责推动反洗钱各项工作顺利开展，锻造洗钱风险防控的长效机制。
山东分公司
2020年8月4日